De weg naar €1.000 per maand dividend via dividend groei beleggen
Het Enagás slotdividend is verhoogd van €1,008 naar €1,02. Dit is een verhoging van 1,2% en in lijn wat in het verleden is gecommuniceerd. De huidige yield van Enagás komt hiermee uit op ongeveer 8,5%.
Door deze dividendverhoging stijgt mijn verwachte jaarlijkse dividendinkomen met €1,32.
In juni hebben we eindelijk het laatste item ontvangen dat we nog in bestelling hadden staan voor de inrichting van ons huis. Inmiddels 1 jaar en 1 maand geleden zijn we verhuisd en nu hebben we de hele inrichting compleet, want het vloerkleed voor in de zithoek is ontvangen.
Streep dus door het project inrichten huis en op naar het inrichten van de kinderkamer. Dit is gelukkig een stuk makkelijker…
Net als vorig jaar is juni de hoogste maand qua dividendinkomsten dit jaar. Dit gaat ook zo blijven door de impact van ontvangen jaardividend van Europese bedrijven. Ik heb van 18 bedrijven een betaling ontvangen in juni voor een totaal bedrag van €499,75. Dit is 150% meer dan vorig jaar.
Het in Hong Kong gevestigde conglomeraat CK Hutchison Holdings heeft het slot dividend uitgekeerd in juni en dat zorgt voor een forse groei van mijn dividendinkomsten deze maand. Daarnaast is China Mobile, de vervanger van AT&T in mijn portfolio, voor een forse stijging deze maand.
Kleinste dividend is van JD.com. Vanuit een speciaal dividend van Tencent heb ik 1 aandeel JD.com ontvangen. Het was voor mij een verassing dat dit bedrijf een dividendje heeft uitgekeerd.
Daarnaast heb ik een winst gerealiseerd van €264,90 op 6 geschreven put opties Aegon JUN P4.00. Bij een dip in de markt eind november vorig jaar heb ik heel opportunistisch deze opties geschreven. Iets meer dan een half jaar later zijn deze opties waardeloos geëxpireerd.
| CK Hutchison Holdings | 111,46 |
| China Mobile | 73,78 |
| NN Group | 73,32 |
| LEG Immobilien | 40,70 |
| Nintendo | 39,97 |
| Enbridge | 38,18 |
| Royal Dutch Shell | 23,64 |
| Gilead Sciences | 20,94 |
| Pfizer | 18,80 |
| Aflac | 15,37 |
| Qualcomm | 14,24 |
| Unilever | 9,65 |
| UnitedHealth Group | 6,31 |
| Tencent | 5,73 |
| Microsoft | 4,63 |
| Electronic Arts | 1,80 |
| PVH Corp | 0,65 |
| JD. com | 0,59 |
In juni heb ik 50 aandelen van Ally Financial gekocht. Ally Financial staat al lang op mijn kooplijstje, maar de koers vond ik altijd veel te hoog om tot koop over te gaan.
De koers is dit jaar gedaald van bijna $53 naar iets onder de $35 en heb ik de aandelen gekocht voor een $33,84 inclusief kosten. Ally Financial heeft een dividend van $1,20. De yield is dus ongeveer 3,5%. Hiernaast wordt jaarlijks gemiddeld ook ruim 5% van de uitstaande aandelen ingekocht via een buyback programma.
Ally Financial is een direct bank en is één van de grootste verstrekker van autoleningen in de Verenigde Staten. Daarnaast is Ally Financial redelijk recent ook begonnen met het verstrekken van hypotheken. Ally Financial is geen traditioneel bankbedrijf, maar zit meer aan de innovatieve kant en werkt vooral via het internet niet met een eigen bankennetwork.
Voor Ally Financial is het vooral van belang om een netwerk onder autobedrijven op te bouwen, omdat dan gelijk bij verkoop van een auto, de dealer een link kan maken naar de leningen van Ally Financial. Het dealernetwerk is sinds 2014 gegroeid van 15,6k naar 21,1k dealers.
De groei van de opbrengsten is bij Ally Financial de afgelopen jaren ook sterk geweest. Ook tijdens corona is Ally instaat gebleken om te blijven groeien:
Het groeipercentage van het dividend is de laatste jaren fors en inmiddels is het dividend verhoogt naar $0,30 per kwartaal. Naast de mooie ontwikkeling van het dividend, heeft Ally Financial ook een focus op het inkopen van eigen aandelen. Sinds 2016 is het aantal uitstaande aandelen gedaald met 30%.
De koers van Ally Financial is dit jaar behoorlijk gedaald door recessie angst. Een verstrekker van autoleningen is behoorlijk gevoelig voor een recessie, want dan worden er doorgaans minder auto’s verkocht en zijn er minder leningen nodig. Daarnaast stijgt het percentage leningen dat niet terugbetaald kan worden, want in een recessie verliezen mensen hun baan. Ook gaat de waarde van tweedehandsauto’s tijdens een recessie naar beneden, waardoor er ook een grotere kans op een restschuld is na verkoop van een in beslag genomen auto.
Ally Financial staat al erg lang op mijn wishlist en ik maak van het huidige sentiment gebruik om 50 aandelen aan mijn portfolio toe te voegen. Berkshire Hathaway, het bedrijf van Warren Buffet, heeft ook een positie in Ally Financial. Deze positie heeft een waarde van $310M, dus is voor Berkshire een vrij kleine positie.
Bij het huidige dividend van $1,20 per jaar, voeg ik $60 aan dividendinkomsten toe op jaarbasis.
Deze maand heb ik mijn positie in de Duitse vastgoedonderneming LEG Immobilien AG vergroot van 10 naar 21 aandelen. LEG Immobilien belegt in woningen in Duitsland en is eigenaar van 166.000 woningen, 1.600 commerciële ruimtes, 45.000 garages en parkeerplaatsen.
De koers is dit jaar behoorlijk gedaald van €122 naar €77. Ik verwacht dat dit vooral komt door de stijgende rente in combinatie met het vertraagd kunnen doorrekenen van de inflatie in de huurprijzen. LEG Immobilien geeft aan dat bij ongeveer 20% van de units de huur ééns per drie jaar aangepast kan worden op basis van de inflatie.
Voor een prijs van €81,32 per aandeel heb ik mijn positie in LEG uitgebreid en daarmee een stabiele dividendbetaler toegevoegd aan mijn portfolio. Ik heb de aandelen na de ex-dividend datum gekocht en LEG Immobilien betaalt maar 1x per jaar dividend uit. Ik moet dus bijna een jaar wachten om te profiteren van de bijna 5% yield on cost.
Het kwartaaldividend van UnitedHealth Group gaat 14% omhoog. Het dividend wordt verhoogd van $1,45 naar $1,65.
Op basis van 4 aandelen die ik in bezit stijgt mijn verwachte jaarlijkse dividendinkomen met $3,20.
Mij is voor ons een super mooie maand geweest. Wij verwachten gezinsuitbreiding en hebben dit in mei aan iedereen verteld. Ergens begin december verwachten wij ons tweede kindje.
Vorig jaar in mei zijn we verhuisd en we hebben in mei toevallig het laatste artikel ontvangen dat we gekocht hadden voor de inrichting van ons nieuwe huis. Nu het inrichten van het huis is afgerond kunnen we gelijk door naar het inrichten van een babykamer. Logischerwijs vinden wij het super leuk om ook in dit huis een baby-tje te gaan zien opgroeien.
Mei is voor mij normaal gesproken mijn record maand en dat is dit jaar niet anders. De reden hiervan is vooral dat ik deze maand van een aantal Europese bedrijven het jaardividend ontvang.
De top 5 aan dividend betalers uit onderstaand lijst bestaat uit bedrijven die hun jaardividend uitbetaald hebben in mei.
In mei heb ik €479,38 aan dividend ontvangen. Dit is 140% meer dan vorig jaar. Dit komt voornamelijk door de opname van BASF, Orkla en Deutsch Börse in mijn portfolio.
Naast dividendinkomsten heb ik ook €211,25 winst gerealiseerd, omdat een in maart geschreven put optie op Unilever (UN P40.00 20MAY22) waardeloos is afgelopen.
| BASF | 105,40 |
| Muenchener Rueckversicherungs | 99,00 |
| Orkla | 49,84 |
| Deutsche Boerse | 44,80 |
| TKH Group | 39,00 |
| AbbVie | 37,74 |
| Kinder Morgan | 34,67 |
| Bristol-Myers Squibb | 29,32 |
| l’Oreal | 19,20 |
| Synchrony Financial | 10,58 |
| Activision Blizzard | 9,84 |
Het Zwitserse bedrijf Geberit heb ik al behoorlijk lang op mijn watchlist staan, maar door de hoge koers van het aandeel heb ik niet eerder aandelen van dit bedrijf gekocht. Door koersdalingen dit jaar vanwege hoge inkoopprijzen van grondstoffen is de koers dermate gedaald dat ik deze maand 4 aandelen heb gekocht tegen een koers van CHF 528,40.
Wel heb ik eerst de cijfers over het 1e kwartaal afgewacht, omdat ik op zoek was naar het commentaar van het management over de wijze waarop men in staat is om hogere grondstofprijzen te verwerken in de verkoopprijzen van de artikelen. Geberit geeft aan in het 1e kwartaal prijsverhogingen te hebben doorgevoerd en later dit jaar de prijzen verder te verhogen. Voor mij is dit reden om een positie te starten in dit bedrijf.
Veel mensen zullen Geberit wel kennen, omdat de producten van dit bedrijf in veel toiletten en badkamers te vinden zijn. Zeker degenen die zelf handig zijn en ooit eens zelf hun badkamer verbouwd hebben zullen dit merk herkennen van de grote range aan sanitaire producten die ze aanbieden.
De afgelopen 10 jaar is de omzet van Geberit gestegen gestaag gestegen van bijna CHF 2 miljard naar bijna CHF 3,5 miljard over 2021.
Het dividend ontwikkelt zich de afgelopen jaren gematigd, maar is afgelopen jaar met ongeveer 10% verhoogd naar CHF 12,50
Ook de ontwikkeling van de net debt is positief bij Geberit, want door de stijging van de liquide middelen bij gelijkblijvende total debt, laat de net debt een daling zien.
Op basis van de 4 aandelen Geberit die ik heb gekocht stijgt mijn verwachte jaarlijkse dividendinkomen met CHF 50. Dit is ongeveer €48,70. Dit jaar ga ik hier niet meer van profiteren, want Geberit heeft dit jaar het dividend al uitgekeerd.
Bij China Mobile ben ik verrast door een behoorlijk grote dividendverhoging. Waar voorgaande jaren het dividend met enkele procenten werd verhoogd gaat het dividend over de 1e helft van het jaar met 38% omhoog.
Het China Mobile dividend dat in juni wordt uitbetaald stijgt van HK$1,76 naar HK$2,43.
Op basis van deze dividendverhoging stijgt mijn verwachte jaarlijkse dividendinkomen met HK$167,50. Dit is ongeveer €19,90.
Kinder Morgan heeft aangegeven dat het dividend met bijna 3% wordt verhoogd. Het kwartaaldividend wordt verhoogd van $0,27 naar $0,2775.
Door deze dividendverhoging stijgt mijn verwachte jaarlijkse dividendinkomen met $3,93.
Electronic Arts heeft bij de publicatie van de Q4 cijfers aangegeven het dividend te verhogen met bijna 12% van $0,17 naar $0,19 per kwartaal.
Dit levert een stijging van mijn jaarlijkse dividendinkomen op van $0,80 per jaar, want per saldo is het dividend van EA nog steeds erg laag met een yield van 0,6%.