Auteur: MDerik

Geplaatst op

Dividend update december

In december hebben we heerlijk genoten met de familie van de feestdagen. Ondanks dat de feestdagen nog steeds niet op de ouderwetste manier gevierd kunnen worden, was het wel mogelijk om toch gezellig kerst en oud & nieuw te vieren.

Dividendupdate

De laatste maand van het kwartaal is altijd een belangrijke maand voor mijn dividendinkomsten. December is hier geen uitzondering op. In december heb ik van 12 bedrijven dividend ontvangen. Het ontvangen dividend varieert van $0,60 van PHV Corp tot €74,80 van het Spaanse Enagás.

Het totaal aan ontvangen dividend is in december opgelopen tot €219,75. Dit is 126% meer dan vorig jaar in december.

Enagas74,80
Enbridge34,48
Royal Dutch Shell21,21
Gilead Sciences18,83
Pfizer17,27
Nintendo14,54
Qualcomm12,01
Unilever9,73
Aflac9,63
UnitedHealth Group5,15
Electronic Arts1,50
PVH Corp0,60

Naast het ontvangen dividend heb ik ook een winst gerealiseerd van €254,30 na aftrek van kosten door 2 geschreven put opties Royal Dutch Shell december 16,50. Deze opties heb ik geschreven in juli 2021. Deze geschreven opties zijn waardeloos afgelopen in december.

De ontvangen premie is in juli gebruikt om aandelen aan te kopen.

Transacties:

Geen

Dividendverhogingen:

Geplaatst op

Dividendverhoging #1: Pfizer

Pfizer heeft aangegeven het kwartaaldividend te verhogen van $0,39 naar $0,40. Dit is een verhoging van 2,6%. Deze verhoging is vergelijkbaar met vorig jaar. Zelf had ik net iets meer verwacht door de hoge inkomsten m.b.t. Covid-19 vaccins, maar deze inkomsten worden blijkbaar niet gebruikt t.b.v. het dividend.

Dit is ook wel te begrijpen, want het is ook maar de vraag hoelang de Covid-19 Comirnaty zo ontzettend veel blijft bijdragen aan het resultaat.

Ik heb 50 stukken Pfizer in mijn portfolio. De dividendverhoging is dus goed voor $2 aan extra dividendinkomen per jaar.

Geplaatst op

Investering in zonnepanelen op ons dak

Begin januari gaan er zonnepanelen geïnstalleerd worden op het dak van ons huis. Sinds we in mei zijn verhuisd hebben we vooral geld uitgegeven aan het klussen en inrichten van onze nieuwe woning.

Nu is het ook tijd om iets te doen wat niet echt zichtbaar is, maar waar we wel van profiteren: zonnepanelen op het dak leggen. Dit was ik eigenlijk al van plan om ergens eind 2022/begin 2023 te gaan doen, maar getriggerd door de hoge energieprijzen in combinatie met de afbouw van de salderingregeling, heb ik besloten om dit een stuk sneller te doen dan dat we eigenlijk op onze woonverbeteringen roadmap hadden staan.

De afgelopen maanden ben ik met 2 partijen bezig geweest met offertes opvragen en uiteindelijk zijn de kosten van net iets minder dan €6.000 voor 10 panelen die ongeveer 3.000 kWh gaan opwekken conform onze inschatting. Ons verbruik ligt op dit moment lager, maar volgend jaar voor de zomer willen we ook nog een airco laten installeren en hier heb ik al rekening mee gehouden in de energiebehoefte.

We hadden dit in ook €1.000 goedkoper kunnen doen, maar ik heb gekozen voor micro omvormers die achter de panelen zitten in plaats van een omvormer binnen. Daarnaast hebben we ook voor iets duurdere panelen gekozen met een hogere opbrengst, zodat we minder panelen nodig hebben en we makkelijk nog een dakkapel kunnen plaatsen in de toekomst.

Een omvormer kan een kleine bromtoon maken en ik weet van mezelf dat ik me daar aan kan ergeren als ik op zolder aan het werk ben. Daarom heb ik gekozen voor de duurdere oplossing van micro omvormers achter de panelen zelf. Dit levert dan wel 1,5 jaar extra terugverdientijd op, maar dat is een bewuste keuze. Terugverdientijd komt voor ons op iets meer dan 9 jaar. Waarmee dit een investering is die prima te vergelijken is met de koop van aandelen.

Op onze roadmap met verbeteringen aan onze woning hadden we rekening gehouden om dit ergens in de 2e helft van volgend jaar te doen, omdat ons spaargeld door alle kosten rondom verhuizen en een nieuwe woning naar wens maken rondom het minimum zit en we eerst meer hadden willen sparen om te voorkomen dat de spaarbuffer fors lager dan de ondergrens is die we hanteren.

Ik verwacht dus dat ik de komende 3 maanden geen nieuwe grote aankopen ga doen, omdat we eerst weer de buffer gaan aanvullen, maar de koop van zonnepanelen levert wel een goed rendement op.

De koop van zonnepanelen is voor ons vooral een financiële keus geweest en minder gedreven vanuit duurzaamheid en is dus eigenlijk voor ons andere allocatie van het geld dat we normaal gesproken gebruiken om in aandelen te beleggen. Gezien de kosten van €6.000 is dit dus gelijk met afstand de ‘grootste positie’ in onze portfolio 😉

Geplaatst op

Dividend update november

November is weer een maand geweest met extra veel thuiswerken. Op kantoor is het weer een stuk rustiger geworden sinds de regels voor thuiswerken weer strenger zijn geworden. De dagen dat ik op kantoor was hadden daarom niet veel toegevoegde waarde. Wel is heet super lekker om af en toe op een dag met veel online meetings de rust van kantoor op te zoeken.

Privé is november een tussenmaandje geweest en hebben we niet echt wat speciaals gedaan. We zijn naar het tuincentrum geweest op kerstspullen te kopen. Ongelofelijk hoe ontzettend druk het is bij het tuincentrum in deze tijd van het jaar. We dachten even snel kerstverlichting voor in de tuin te kopen, maar uiteindelijk was het aansluiten in de file van winkelwagentjes om langzaam, heel langzaam door het tuincentrum te gaan.

Dividendupdate

De 2e maand van het kwartaal is bij mij nooit een hele spannende qua dividendinkomsten. November is hier geen uitzondering op met slechts 4 bedrijven die een dividend aan mij hebben uitgekeerd. In november heb ik in totaal €60,86 aan dividend ontvangen.

Kinder Morgan19,51
AbbVie16,04
Bristol-Myers Squibb15,62
Synchrony Financial9,69

Naast het dividendinkomen heb ik deze maand ook €109,15 aan premie verdiend na aftrek van kosten door een in oktober geschreven put optie Unilever P45,00 met expiratie in november.

Transacties:

Deze maand heb ik mijn hele Simon Property Group positie verkocht. De waardering van dit bedrijf was inmiddels boven het niveau van voor Corona. Ondanks de hoge kwaliteit van de winkelcentra vind ik deze prijs te hoog en heb ik de positie gesloten.

De opbrengst aangevuld met mijn maandelijkse storting is herbelegd over een aantal bestaande posities in mijn portfolio. De Duitse chemiereus BASF is nieuw toegevoegd.

Dividendverhogingen

Geen

Geplaatst op

Dividendverhoging #20: Aflac

Een dividendverhoging door Aflac gecommuniceerd in november heb ik volledig gemist. Dankzij het lezen van de dividendupdate over november door Mr Groeigeld, weet ik nu toch dat Aflac het dividend gaat verhogen met een dikke vette 21%! Super gaaf nieuws, want zo vaak kom ik nut zulke grote verhogingen tegen.

Ik heb 41 aandelen Aflac. Door de verhoging van het kwartaaldividend van $0,33 naar $0,40. Hierdoor stijgt mijn verwachte jaarlijkse dividendinkomen met $11,48.

Geplaatst op

Enbridge verhoogt kwartaaldividend naar C$ 0,86

Bij deze post over de verhoging van het kwartaaldividend kan ik eigenlijk net zo goed de post van vorig jaar overnemen. Net zoals vorig jaar wordt het dividend van Enbridge verhoogt met ongeveer 3%.

Het kwartaaldividend gaat omhoog van C$ 0,835 naar C$ 0,86. Hierdoor stijgt mijn verwachte jaarlijkse dividendinkomen met C$ 6,00. Dit is ongeveer €4,20.

Door deze dividendverhoging komt de huidige yield van Enbridge uit op ongeveer 7,1%.

Geplaatst op

Koop 31 aandelen BASF

Voor de balans van mijn dividend portefeuille was ik op zoek naar een bedrijf met activiteiten in de grondstoffen sfeer. Gezien het verschil tussen de gemiddelde waardering in Amerika en Europa vielen de hoog gewaarde Amerikaanse bedrijven al snel af.

De Badische Anilin- & Soda-Fabrik, BASF, is het grootste chemische bedrijf ter wereld en heeft een omzet van ongeveer €60 miljard euro. BASF is actief in de segmenten Chemicals, Materials, Industrial Solutions, Surface Technologies, Nutrition & Care en Agricultural Solutions. Hiervan is Surface Technologies de grootste divisie met een aandeel van 28% van de omzet.

De cijfers van BASF zijn qua omzet redelijk stabiel, ondanks dat hier onderliggend wel een behoorlijke impact aan acquisities en desinvesteringen is. De cashflow van deze chemiereus is wel stabiel. BASF is gevoelig voor de prijs van olie en gas, want dit zijn belangrijke grondstoffen voor de productie. Dit risico is voor een groot deel intern afgedekt door ook grootaandeelhouder (67%) van de Wintershall Dea Group te zijn. Dit bedrijf is actief in de exploratie en productie van olie en aardgas. Bij stijgende olieprijzen stijgt de winst van Wintershall door, maar daalt de winst van andere BASF maatschappijen door hogere inkoopprijzen van grondstoffen. Per saldo werkt aandeelhouderschap in Wintershall Dea voor BASF dus als een soort hedge tegen stijgende grondstofprijzen.

Door de enorme grote van BASF is dit dus niet een bedrijf dat voor de groei aangekocht wordt, maar meer vanwege de relatief lage waardering en forse cashflows die BASF toch weet te genereren.

In 2020 is voor €3,8 miljard aan afboekingen vanuit de optiek dat door de lange termijn impact van Covid-19 de verdiencapaciteit van investeringen uit het verleden lager is.

Dividend

De laatste jaren heeft BASF het dividend met €0,10 laten stijgen. Hiervoor is gedurende het Covid jaar 2020 een uitzondering gemaakt. Het dividend is toen stabiel gehouden op €3,30. Tegen mijn aankoopprijs van €62 inclusief kosten geeft dit een yield van 5,3%.

Ik heb 31 aandelen BASF gekocht waardoor mijn jaarlijkse dividendinkomsten stijgen met €102,30. Van BASF verwacht ik dus een beperkte groei van het dividend in de toekomst. De groei zal naar mijn verwachting redelijk in lijn zijn met de inflatie.

Geplaatst op

Herbelegging opbrengst verkoop Simon Property Group

Na de verkoop van mijn Simon Property Group positie heb ik ongeveer €5.000 beschikbaar om te herbeleggen. Voor het grootste deel heb ik dit bedrag gebruikt om een aantal bestaande positie te vergroten.

Het gaat hier om de volgende aankopen:

Koop 14 aandelen AbbVie:

Met de koop van 14 aandelen AbbVie verdubbelt mijn positie in dit bedrijf. De huidige yield van AbbVie komt uit op 4,8%. Met deze koop voeg ik $78,96 aan dividendinkomen toe op jaarbasis.

AbbVie is eigenaar van Humira. Dit meeste omzet genererende medicijn in de wereld. Op dit medicijn gaat wel het patent aflopen de komende jaren, maar AbbVie heeft wel een grote pijpleiding met diverse geneesmiddelen in ontwikkeling waarvan geprofiteerd kan worden in de toekomst.

Koop 20 aandelen Bristol Myers Squibb:

Met de koop van 20 aandelen stijgt mijn totale positie naar 57 aandelen. De huidige yield van Bristol Myers Squibb aandelen is 3,3%. Met de koop van 20 aandelen stijgen mijn dividendinkomsten op jaarbasis met $39,20.

Bristol Myers Squibb heeft ten opzichte van AbbVie een portfolio aan medicijnen waar de omzet veel beter verdeelt is over verschillende medicatie. Hierdoor is de impact van aflopende patenten minder groot dan bij AbbVie.

Ook Bristol Myers Squibb heeft een grote portefeuille aan medicijnen die in ontwikkeling zijn om ook in de toekomst de omzet op pijl te houden.

Koop 37 aandelen Kinder Morgan:

Met de koop van 37 aandelen Kinder Morgan stijgt mijn positie naar 110 aandelen. Kinder Morgan heeft op dit moment een yield van 6,6%. Door de koop van 37 aandelen Kinder Morgan stijgt mijn dividendinkomen op jaarbasis met $39,96.

Met Kinder Morgan investeer ik in pijpleidingen en terminals met name in de Verenigde Staten. Dit is doorgaans stabiele business, omdat olie- en gasproducenten lange termijncontracten afsluiten met een bedrijf als Kinder Morgan. Via de leidingen van Kinder Morgan kan de opgepompte olie getransporteerd worden naar fabrieken of naar terminals waar boten de olie of gas kunnen laden.

Koop 1 aandeel Nintendo

Vorige maand heb ik 3 aandelen gekocht om in de toekomst te kunnen profiteren van het Nintendo dividend. Inmiddels is de koers gedaald van €414 naar €386 en heb ik nog 1 aandeel toegevoegd aan mijn positie.

Dit gaat naar verwachting €11 aan extra dividend op jaarbasis opleveren.

Koop 31 aandelen BASF

Dit is een nieuwe positie in mijn portefeuille waar ik een afzonderlijke post van ga plaatsen. Op dit moment keert BASF een dividend van €3,30 per jaar uit. Door het kopen van 31 aandelen BASF stijgt mijn verwachte jaarlijkse dividendinkomen met €102,30.

Samenvatting:

Door de verkoop van Simon Property Group heb ik $211,20 aan dividend ingeleverd op jaarbasis. Door de koop van AbbVie, Bristol Myers Squib, Nintendo, BASF en Kinder Morgan komt hiervoor ongeveer $285 aan dividend op jaarbasis bij.