Categorie: Dividend Update

Kom ik er deze week bij het schrijven van mijn dividend update over april toch maar even achter dat ik nooit een update over maand heb geplaatst. Daarom bij deze een ultra late post over maart.

Ook maart was weer een emotioneel lastige maand bij ons thuis aangezien mijn vrouw half van Oekraïense origine is en haar moeder en familie van haar moeder woonachtig zijn in Oekraïne. Er zijn geen directe oorlogshandelingen in het gebied waar de familie van haar moeder woont, maar wel vallen met enige regelmaat rakketten op strategische doelen in de stad waar de moeder van mijn vrouw woont.

Het dubbele is dat we aan de éne kant blij zijn dat de situatie voor haar familie relatief goed is, terwijl aan de andere kant de situatie ook snel kan veranderen als het front iets opschuift richting het westen.

Daarnaast helpt het ook dat mijn vrouw vluchtelingen in Nederland kan helpen. Ze spreekt de Russische en Oekraïense taal, maar weet wel hoe dingen geregeld kunnen worden in NL. Inmiddels weten we beide ook dat als je oorlogservaringen direct uit de mond van een vluchteling hoort, dat dit enorm veel harder binnenkomt dan de beelden op TV en dan hebben wij niet eens echte zware verhalen gehoord.

Puur de emotie in de stem en op het gezicht van een Oekraïner die alles heeft achtergelaten inclusief man en weet dat het huis in een gebied ligt waar alles is stukgeschoten. Ik kan het mezelf niet voorstellen hoe het moet zijn om het huis waar we zo fijn en rustig wonen opeens kwijt te zijn.

Gelukkig kunnen we alles wel een plaats geven en is de stemming thuis meestal wel positief, maar voor mijn vrouw blijft het enorm lastig om het land waar ze de eerste 10 jaar van haar leven heeft gewoond volledig stuk te zien gaan.

Dividend update:

Back to business, want het blijft een blog over dividend. In maart heb ik €145,62 aan dividend ontvangen. Dit is 24% meer dan vorig jaar.

Totaal hebben 11 bedrijven een dividend uitgekeerd.

Naast de inkomsten uit dividend heb ik €452,05 winst gemaakt op geëxpireerde opties. Eind november 2021 is de beurs behoorlijk gedaald door nieuws over een nieuwe corona variant. Op basis van de koersdaling in combinatie met de verwachting dat de koersen een paar maanden later weer herstel zouden zijn, net als bij vorige lockdowns, heb ik de volgende opties geschreven met expiratie datum in maart:

3 RD P18.00 MAR22
4 AGN P4.00 MAR22

Deze 7 opties zijn in maart waardeloos afgelopen waardoor de optiepremie van in totaal €425,05 na aftrek van kosten volledig als winst gerealiseerd is.

Enbridge	36,86
Royal Dutch Shell	21,81
Gilead Sciences	19,94
Pfizer	18,14
Aflac	14,78
Qualcomm	12,34
Unilever	9,82
UnitedHealth Group	5,26
Microsoft	4,50
Electronic Arts	1,55
PVH Corp	0,62

Transacties:

• 1 aandeel Lam Research

Dividend aanpassingen:

• Essity dividend +3,7%
• Rio Tinto dividend +22%
• BASF dividend +3,0%
• LEG Immobilien +7,7%
• Münich RE +12%
• Gilead Sciences +2,8%
• Qualcomm +10%

Een best lange lijst met dividendnieuws, maar dat zit voor een groot deel in Europese aandelen waarvan ik deze maand even door de jaarrapportages ben gegaan om het dividend te checken.

De maand februari was een best lastige maand bij ons thuis. Mijn vrouw is half Oekraïense en alle familie van de moeder van mijn vrouw wonen in Oekraïne. Wel woont de familie gelukkig allemaal in het westen en zijn ze relatief veilig.

Sinds er oorlog is uitgebroken is onze nachtrust een stuk minder geworden en zijn we overdag ook best veel bezig met het volgen van het nieuws. Nu de oorlog een paar weken bezig is hebben we inmiddels weer een betere balans gevonden, maar het blijft lastig om niet de hele dag alleen maar met het actuele nieuws bezig te zijn.

Dividend update februari:

Zoals gebruikelijk voor mij is de 2e maand van het kwartaal relatief beperkt qua dividendinkomsten. Net als vorig jaar zijn er 4 bedrijven die dividend hebben uitgekeerd voor een totaal bedrag van €102,75. Dit is 100% meer dan vorig jaar. Met name doordat ik de posities in een aantal bedrijven die uitbetalen in februari heb uitgebreid ten opzichte van vorig jaar.

AbbVie	34,67
Kinder Morgan	31,06
Bristol-Myers Squibb	27,34
Synchrony Financial	9,67

Naast de dividendinkomsten heb ik €101,25 winst gemaakt op een in januari geschreven put Unilever P44 FEB. Deze put is waardeloos afgelopen in februari.

Transacties:

Geen

Dividendverhogingen:

• Orkla dividend +9%
• Deutsche Börse dividend +6,6%
• l’Oreal dividend +20%

Zoals eigenlijk elk jaar is januari snel voorbij gegaan. Als iemand die werkzaam is op de Finance afdeling start januari altijd lekker druk, omdat de jaarcijfers afgerond moeten worden en de externe accountants begin januari gelijk op de stoep staan om de cijfers te checken.

Dividend Update

In januari hebben 6 bedrijven een dividenduitkering aan mij overgemaakt. Vorig jaar was Simon Property Group de grootste uitbetaler in januari, maar SPG heb ik niet meer in mijn portfolio zitten. Gelukkig is mijn dividendinkomen nog steeds met 7% toegenomen tot €107,18. Met mijn nieuwe positie in VICI Properties en een verdubbeling van mijn positie in Avalonbay Communities hebben het dividendverlies van SPG gecompenseerd.

Naast het dividendinkomen heb ik ook een winst van €601,50 gerealiseerd op 2 geschreven puts ING P9,00 15DEC23. Deze positie is gestart in februari 2020. Deze positie heb ik in december omgezet naar ING P12,50 21JAN22 om het laatste stukje premie ook te incasseren. In januari is de positie waardeloos afgelopen.

Aangezien ik deze 2 puts vlak voor de uitbraak van Corona had geschreven heeft deze positie fors in de min gestaan toen ING rond de €4 noteerde, maar uiteindelijk heb ik deze positie na 2 jaar gesloten met een mooie winst.

Annaly Capital	31,26
VICI Properties	24,21
Store Capital	16,98
Avalonbay Communites	14,02
Eastman Chemical	12,74
Lam Research	7,97

Transacties:

• Koop 8 aandelen Microsoft

Dividendverhogingen:

• Pfizer dividend +3%

In december hebben we heerlijk genoten met de familie van de feestdagen. Ondanks dat de feestdagen nog steeds niet op de ouderwetste manier gevierd kunnen worden, was het wel mogelijk om toch gezellig kerst en oud & nieuw te vieren.

Dividendupdate

De laatste maand van het kwartaal is altijd een belangrijke maand voor mijn dividendinkomsten. December is hier geen uitzondering op. In december heb ik van 12 bedrijven dividend ontvangen. Het ontvangen dividend varieert van $0,60 van PHV Corp tot €74,80 van het Spaanse Enagás.

Het totaal aan ontvangen dividend is in december opgelopen tot €219,75. Dit is 126% meer dan vorig jaar in december.

Enagas	74,80
Enbridge	34,48
Royal Dutch Shell	21,21
Gilead Sciences	18,83
Pfizer	17,27
Nintendo	14,54
Qualcomm	12,01
Unilever	9,73
Aflac	9,63
UnitedHealth Group	5,15
Electronic Arts	1,50
PVH Corp	0,60

Naast het ontvangen dividend heb ik ook een winst gerealiseerd van €254,30 na aftrek van kosten door 2 geschreven put opties Royal Dutch Shell december 16,50. Deze opties heb ik geschreven in juli 2021. Deze geschreven opties zijn waardeloos afgelopen in december.

De ontvangen premie is in juli gebruikt om aandelen aan te kopen.

Transacties:

Geen

Dividendverhogingen:

• Enbridge dividend +3%
• Aflac dividend +20%
• Eastman Chemical dividend +10%

November is weer een maand geweest met extra veel thuiswerken. Op kantoor is het weer een stuk rustiger geworden sinds de regels voor thuiswerken weer strenger zijn geworden. De dagen dat ik op kantoor was hadden daarom niet veel toegevoegde waarde. Wel is heet super lekker om af en toe op een dag met veel online meetings de rust van kantoor op te zoeken.

Privé is november een tussenmaandje geweest en hebben we niet echt wat speciaals gedaan. We zijn naar het tuincentrum geweest op kerstspullen te kopen. Ongelofelijk hoe ontzettend druk het is bij het tuincentrum in deze tijd van het jaar. We dachten even snel kerstverlichting voor in de tuin te kopen, maar uiteindelijk was het aansluiten in de file van winkelwagentjes om langzaam, heel langzaam door het tuincentrum te gaan.

Dividendupdate

De 2e maand van het kwartaal is bij mij nooit een hele spannende qua dividendinkomsten. November is hier geen uitzondering op met slechts 4 bedrijven die een dividend aan mij hebben uitgekeerd. In november heb ik in totaal €60,86 aan dividend ontvangen.

Kinder Morgan	19,51
AbbVie	16,04
Bristol-Myers Squibb	15,62
Synchrony Financial	9,69

Naast het dividendinkomen heb ik deze maand ook €109,15 aan premie verdiend na aftrek van kosten door een in oktober geschreven put optie Unilever P45,00 met expiratie in november.

Transacties:

Deze maand heb ik mijn hele Simon Property Group positie verkocht. De waardering van dit bedrijf was inmiddels boven het niveau van voor Corona. Ondanks de hoge kwaliteit van de winkelcentra vind ik deze prijs te hoog en heb ik de positie gesloten.

De opbrengst aangevuld met mijn maandelijkse storting is herbelegd over een aantal bestaande posities in mijn portfolio. De Duitse chemiereus BASF is nieuw toegevoegd.

• Verkoop 32 aandelen Simon Property Group
• Verkoop 1 aandeel Lam Research
• Koop 14 aandelen AbbVie
• Koop 20 aandelen Bristol-Myers Squibb
• Koop 37 aandelen Kinder Morgan
• Koop 1 aandeel Nintendo
• Koop 31 aandelen BASF

Dividendverhogingen

Geen

In de maand oktober hebben we lekker een korte vakantie gevierd in Zeeland. We hebben heerlijk genoten van een weekje aan de kust. Het weer was af en toe regenachtig, maar de regen bleef nooit echt lang hangen en het was heerlijk om na een weekje vrij weer lekker aan de slag te gaan.

Dividendupdate:

Oktober is niet de meest grote maand qua dividendinkomen. Het totaal aan ontvangen dividend is deze maand uitgekomen op €102,63. Van 6 bedrijven heb ik een betaling ontvangen. Annaly Capital en VICI Properties zijn samen verantwoordelijk voor meer dan de helft van het ontvangen dividend.

Annaly Capital	30,46
VICI Properties	23,87
Store Capital	16,61
Avalonbay Communites	13,71
Lam Research	9,06
Eastman Chemical	8,92

Transacties:

Mijn aankopen zijn deze maand allen gerelateerd aan de gaming industrie. Hiermee voeg ik bedrijven toe die eigenaar zijn zeer bekende titels en daardoor veel trouwe fans hebben.

• Koop 3 aandelen Nintendo
• Koop 22 aandelen Activision Blizzard
• Koop 30 aandelen Tencent

Dividendverhogingen:

• AbbVie dividend +8,5%

September is voorbij en het is gelijk ook een maand geworden waarin ik veel vaker naar kantoor ben geweest. Het is toch echt goed voor de inspiratie om weer veel vaker collega’s tegen te komen.

Thuiswerken ervaar ik als super efficiënt, maar ik mis wel de informele gesprekken met collega’s. Het is veel makkelijker om bijgepraat te worden over lopende projecten tijdens een ongepland gesprek op kantoor dan om een update via mail of teams te krijgen.

Privé zijn we deze maand bezig geweest met her oriënteren op zonnepanelen en op een aantal deuren die we op de begaande grond willen vervangen. Het bepalen van hoeveel zonnepanelen we nodig hebben is niet mega complex, maar ik vind het wel lastig om op internet goede informatie te vinden over welke bedrijven goed aangeschreven staan.

Ook hier werkt het weer goed om op kantoor te zijn, want ik heb inmiddels met een paar collega’s die al zonnepanelen hebben gesproken. Het is erg fijn om te leren van hun ervaringen.

Dividendupdate

September is dit jaar de maand waarin ik het hoogste bedrag aan dividend heb ontvangen. Dit komt voor een groot deel door de invloed van China Mobile en CK Hutchison Holdings op mijn inkomsten. Deze bedrijven betalen 2x per jaar uit en kennen ook nog eens een relatief hoog dividendrendement.

In totaal heb ik in september van 15 bedrijven een betaling ontvangen met een totaalbedrag van €328,44.

China Mobile	44,35
CK Hutchison Holdings	43,64
Simon Property Group	41,45
Enbridge	33,52
NN Group	27,90
Aegon	24,00
Ahold Delhaize	21,50
Royal Dutch Shell	20,24
Gilead Sciences	18,35
Pfizer	16,50
Qualcomm	11,58
Unilever	9,82
Aflac	9,20
UnitedHealth Group	4,94
Electronic Arts	1,45

Transacties:

• Koop 14 aandelen Deutsche Börse
• Koop 76 aandelen Vici Properties

Met deze aankopen heb ik deze maand gekozen voor met een unieke positie / MOAT op de market waar ze opereren.

Deutsche Börse is een van de grootste effectenbeursuitbaters van Europa. Door de sterke positie van de Duitse industrie zijn veel van de grootste bedrijven van Europa genoteerd aan de beurs van Frankfurt, waarvan Deutsche Börse eigenaar is. Ik heb ook nog gekeken naar de Poolse beurs Giełda Papierów Wartościowych w Warszawie. Dit is een veel kleinere beurs dan Deutsche Börse, maar ze kennen wel een yield van ongeveer 6%. Uiteindelijk toch voor het grote Deutsche Börse gekozen, want bij de Poolse beurs lijkt de omzet vooral te zitten in een beperkt aantal grote fondsen. Ik start mijn positie met een yield van 2,04%.

De 2e aankoop betreft VICI Properties. Een Amerikaanse REIT die investeert in casino gebouwen en de bijbehorende hotelkamers en convention centers. De MOAT zit bij dit bedrijf vooral bij de locaties die in bezit zijn gelegen aan The Strip in Las Vegas. Dit bedrijf stond al een tijdje op mijn watchlist, maar ik heb altijd minder gevoel bij de gokindustrie. Deze voelt zeer conjunctuurgevoelig aan en er zijn vaker dan gemiddeld liquiditeitsproblemen door een te hoog percentage leningen in combinatie met terugvallende inkomsten in tijd van crisis. Toch heb ik hier een positie ingenomen, omdat VICI Properties geen huurkortingen heeft hoeven te verlenen gedurende de Covid-19 periode. Op basis van mijn aankoopprijs is de yield 4,6%.

Dividendverhogingen:

• Store Capital dividend +7%
• Simon Property Group dividend +7%

Watchlist

Koers ok

• VMware, huidige koers ok $149
• Hydro One, huidige koers ok C$30
• BASF SE – huidige koers ok €64
• Allianz SE – huidige koers ok €197
• Kimberly Clark, huidige koers ok $132
• MTU Aero Engines AG, huidige koers ok €197
• China Merchants Ports Holdings Company, koers ok HK$13
• Norilsk Nickel, koers ok €26
• Southwest Gas Holdings, koers ok $85

Koers te hoog:

• Geberit AG – Kopen tussen CHF 550 – CHF 600, huidig CHF 690
• Ally Financial – Kopen rond $35, huidig $53
• BE Semiconductor – Kopen tussen €40 – €50, huidig €65
• TJX Companies – Kopen tussen $50 – $60, huidig 65
• Assa Abloy, Kopen tussen SEK 200 – SEK 220, huidig SEK 260

De maand augustus heeft voor ons voor het grootste deel in het teken van vakantie gestaan. Al hebben we dit jaar wel op een andere manier vakantie gevierd dan andere jaren. Mijn vriendin is in juli van baan gewisseld en heeft besloten om geen vakantiedagen op te nemen, omdat de collega die haar inwerkt halverwege augustus uit dienst gaat.

Onze vakantie heeft mij dus vooral de kans gegeven om een lange lijst met kleine klusjes in het huis af te handelen die nog open stonden sinds de verhuizing. Daarnaast hebben we in de weekenden toch vaak bijzondere uitstapjes gemaakt om daarmee toch nog het vakantiegevoel te ervaren.

Uiteindelijk is het nu weer erg rustig in huis nu onze zoon weer naar school gaat en mijn vriendin nagenoeg fulltime op kantoor zit, omdat fysieke aanwezigheid cruciaal is in de organisatie waar ze werkt. De rust in huis waar ik tijdens de schoolvakantie zo vaak naar verlangde voelt nu juist weer saai aan.

In augustus hebben we ook eindelijk een kledingkast een een hoekbank gekocht voor ons nieuwe huis. Hiermee zijn we eindelijk door de grote aankopen heen. Gezien de lange levertijden wordt het nog kantje boord of we alles dit jaar geleverd krijgen.

Dividend update:

De 2e maand van een kwartaal is bij normaal gesproken niet echt een vette maand qua dividend. In augustus komt het ontvangen dividend uit op €77,70. Deze maand heb ik dividend ontvangen van slechts 5 bedrijven.

Aangezien gelijkmatige spreiding van het dividend over de maanden geen specifiek doel is, verwacht ik dat de maanden februari, augustus, november ook in de toekomst maanden met een laag bedrag aan dividend blijven.

Kinder Morgan	19,0
AT&T	18,4
AbbVie	15,6
Bristol-Myers Squibb	15,4
Synchrony Financial	9,3

Transacties:

• Koop 168 aandelen Orkla
• Koop 73 aandelen Essity
• Koop 18 aandelen PVH Corp

Dividendverhogingen:

• Koninklijke Olie dividend +40%
• Aegon dividend +33%
• NN Group dividend +8%
• China Mobile dividend +6%
• CK Hutchison Holdings dividend +30%
• Lam Research dividend+15%

De maand juli is voorbij gevlogen. Op het werk is het druk, omdat ik ook werk erbij doe van collega’s die op vakantie zijn. Daarnaast besteden we nog best veel tijd aan het bezoeken van meubelzaken, want we hebben nog steeds een mooie kledingkast en bank nodig.

Dividend update:

In juli is €187,24 aan dividend ontvangen. Van 8 bedrijven is een betaling op de rekening gestort. Enagas, Simon Property Group en Annaly Capital zijn de grootste betalers deze maand.

Enagas	56,5
Simon Property Group	38,0
Annaly Capital	29,6
Aegon	18,0
Store Capital	15,2
Avalonbay Communites	13,5
Eastman Chemical	8,7
Lam Research	7,7

Transacties:

• Verkoop 42 aandelen AT&T
• Koop 250 aandelen China Mobile

Dividendverhogingen:

Geen

In juni zijn wij nog steeds druk geweest met klussen in onze nieuwe woning, maar deze maand zijn we drukker geweest met de tuin dan binnen. Ook hebben we in juni behoorlijk extra afgelost op de hypotheek, omdat onze vorige woning is opgeleverd aan de nieuwe eigenaar.

Per jaar mag maximaal 15% zonder boete afgelost worden dus vooraf baalden we een beetje dat we bijna 3 jaar nodig zouden hebben om de overwaarde op onze vorige woning af te lossen op de nieuwe hypotheek. Nu blijkt dat op dit moment de boeterente enorm laag is, want het verschil tussen de rente die wij nu betalen en de marktrente is minimaal.

Wij verdienen de boete zelfs in iets meer dan 4 maanden terug als de rente die we krijgen op de spaarrekening wordt vergeleken met de hypotheekrente die we betalen. We hebben nu dus in één keer de overwaarde uit de vorige woning afgelost op de nieuwe hypotheek. De maandlasten zijn dus al gelijk fors gedaald. Daarnaast zitten we gelijk ook in de op één na laagste risicoklasse waardoor de rente ook direct is aangepast door de geldverstrekker. Als we in de laagste staffel komen daalt de rente met 0,05% en dit gaat geen grote impact meer hebben op het maandbedrag.

Dat we nu zoveel kunnen aflossen voelen wij als een enorme luxe en ook een beloning van de wijze hoe we de afgelopen jaren met onze financiën zijn omgegaan. Door alle extra aflossingen die we in het verleden met grote regelmaat gedaan hebben is een mooie pot aan vermogen opgebouwd die we nu kunnen gebruiken om direct de maandelijkse hypotheeklasten fors te verlagen. Door de lage maandlasten blijft direct ook weer extra geld over om te beleggen of extra aflossingen mee te doen.

Dividendupdate:

Juni is de hoogste maand van het jaar geworden qua dividendinkomsten. Het totaal ontvangen dividend is uitgekomen op €200,61. Dit bestaat uit 11 betalingen. NN Group, LEG Immobilien en Enbridge zijn met afstand de belangrijkste dividendbetalers deze maand.

NN Group	44,1
LEG Immobilien	37,8
Enbridge	34,1
Gilead Sciences	17,9
Pfizer	16,0
Royal Dutch Shell	14,3
Qualcomm	11,4
Unilever	9,8
Aflac	8,9
UnitedHealth Group	4,9
Electronic Arts	1,4

Transacties:

• 20 aandelen Fraport
• 50 aandelen Ahold Delhaize

Dividendverhogingen:

• UnitedHealth Group dividend +16%
• Simon Property Group dividend +7,7%
• LEG Immobilien dividend +5%